银行瞄准科技型企业 推动投贷联动业务发展
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银行瞄准科技型企业 推动投贷联动业务发展

2019-10-25 15:06:53| 发布者: 昂武新闻网| 查看: 221
摘要:2016年,部分银行试水踏足开展“投贷联动”业务,支持科创企业。2016年4月21日,原银监会、科技部、中国人民银行发布《关于支持银行业金融机构加大创新力度开展科创企业投贷联动试点的指导意见》,明确5

《各报》记者:胡琳,《各报》编辑:刘烨

“融资难、融资贵”一直是我国中小企业发展中的一大难题。未知的风险让投资公司拭目以待。与此同时,对于中小型科技企业来说,研发投资高、回报周期长、缺乏有效担保品的情况就更糟了。因此,当融资需求出现时,中小科技企业很难及时从投资者那里获得融资。

近日,科技部出台了《新时代支持科技型中小企业加快创新发展的若干政策措施》,旨在加快民营企业特别是各类中小企业在创新驱动发展道路上的发展,加强对科技型中小企业的政策引导和精确支持。根据该文件,将启动贷款风险补偿试点项目,以指导银行向科技成果转化的中小科技企业提供信贷支持。

事实上,科技企业加快了创新和发展,在一定程度上改变了银行客户结构,改善了银行投资和贷款联动环境。

照片来源:摄影网络

投贷联动是银行通过“股权投资和信贷”相结合为企业提供融资支持的一种业务。在国内早些时候,2009年,国家开发银行获得股权投资许可证,并成立了子公司郭凯金融有限公司,在提供信贷支持的同时进行股权投资。

2016年,一些银行涉足“投贷联动”业务,支持科技企业。2016年4月21日,原银监会、科技部、中国人民银行发布《支持银行业金融机构加大创新力度开展科技创新企业投贷款联动试点指引》,明确5个地区10家银行为商业银行开展投贷款联动试点。

在现有监管体系下,国内商业银行参与投贷联动业务主要有三种模式:特许经营模式、海外子公司模式和vc/pe模式。许可模式是银行直接获得股权投资许可,并可以在贷款的协助下在中国设立直接子公司进行股权投资。海外子公司模式是一些银行采用“海外子公司股权投资信贷投资”的模式,间接实现投资与贷款的联动。Vc/ve合作模式是商业银行最常见的共同投资和借贷模式。商业银行可以与vc/pe机构合作,共同开展投资贷款联动业务。

与普通企业信贷相比,“投贷联动”实际上更偏向股权投资。科技型企业的特点正符合投贷联动投资模式。投贷联动股权投资主要针对高成长的科技型企业,更注重企业成长。获得回报需要很多年,其特点是高风险和高回报。

近年来,中小科技企业加快创新发展迫在眉睫。在一定程度上,银行的客户结构也发生了变化。它们不再是传统企业,在一定程度上,银行共同投资和贷款的环境得到了改善。

9月23日,中国建设银行在深圳正式发布“企业家港”,主要针对中小科技型企业。目前,企业家港已经与121个平台组织建立了合作关系。387家企业进入海湾,实现贷款20.19亿元。已有160家企业签署了股票期权协议。其中,154名客户首次获得银行贷款,占40%;170名客户(占44%)从风险投资机构获得投资。

早在去年11月,建行董事长田国立在一次民营企业论坛上表示,建行将在深圳投资建立科技工业园,通过投资和贷款联动,帮助一批有技术前景的企业孵化成长。

中国建设银行党委副书记王永青表示,中国建设银行在深圳设立“企业家港”,不仅是对国家战略的回应,符合金融供给方面结构改革的要求,也是中国建设银行新金融理念在建设服务型示范区中的具体落地和生动实践。

事实上,近年来,许多银行继续促进技术型企业的投资和贷款联系。

中国银行通过中银集团投资有限公司(以下简称“中银投资”)经营直接投资和投资管理业务,2019年上半年净利润为22.93亿港元。根据中国银行2019年半年度报告,BOCI将与集团合作,构建和完善直接融资战略业务单元,深化投资贷款联动、跨境并购、另类资产配置等领域的合作,提升集团重点区域的综合竞争力。

此外,中国银行还表示,将稳步推进投贷联动试点,深化与试点地区各级政府和商业组织的合作,构建科技企业综合金融服务体系。

中国工商银行在半年度报告中也提到,将积极推进科创企业的投贷联动。中国工商银行表示,将加快推进“咨询融资投资”并购业务的全链条,推动资产证券化业务从投资者向积极管理者转变,积极推进科创企业新动力基金、债转股基金、投资贷款联动等股权投资业务。

招商银行打造“千鹰双翼”中小科技创新企业成长战略品牌。招商银行表示,将继续完善“千鹰双翼”投贷联动综合服务模式,与外部投资机构密切合作,重点关注战略性新兴产业板块的新兴动态企业,为“千鹰双翼”仓储企业提供多元化投贷联动服务。截至2019年6月底,贷款余额367.28亿元,不良率0.65%,科技创新委员会首批上市公司合作覆盖率达到64%。

Xi安行继续推进投贷联动业务,推出一系列“通、联、营、信”科创金融产品体系,满足科创企业的实际需求,打造全面服务能力,深入服务科创企业,为科创营造良好的金融生态。

杭州银行科技创新金融深化了“1 6 n”发展模式。专业发展科技型企业,持续关注资本市场机遇,发展重点客户群,深化投贷联动机制,加强风险投资渠道合作,探索风险投资融资服务。

2019年3月,苏州农业商业银行积极与外部优质投资机构对接,成功推出苏州首家政府和民间资本共同出资的联合投贷款基金,为本土科技型企业开辟了股权融资的创新渠道。

国家商业日报

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